老後を見据えて

老後を見据えて

iDeCoの出口:5,10,20年ルールと一括か分割か

iDeCoの受け取り方は一括か分割かで税制が大きく変わります。一括受け取りの場合には、企業からの退職金との受け取りとの期間に関する「20年ルール」「5年ルール(改正後10年)」があります。NISAとの優先順位も含め、iDeCo出口戦略を検討する参考となるようにまとめました。
お金と投資

トリニティスタディとモンテカルロシミュレーション──過去をみるか未来をみるか。2つの違いを説明

「3%なら成功率100%」と言われるトリニティスタディと、100%に届きにくいモンテカルロの違いを解説。
お金と投資

老後資金、そのままじゃ足りない?──2%インフレが奪う生活力

学生時代からデフレやゼロインフレを生きてきた世代にとって、2%のインフレは老後資金計画を大きく揺るがします。この記事ではCPI(消費者物価指数)の基礎と、インフレが老後生活費や資産運用に与える影響、対策の方向性を具体例で解説します。
老後を見据えて

【正直な告白】投資歴15年目でようやく見えた「投資の目的」

15年以上の短期や信用取引、FXなどの株式投資の経験を経て、「投資は資産形成の手段で、私にとって、資産形成の目的は老後のためである」ということにようやく気付いた。気付くことになったきっかけや老後の安心や生活の安定を目指す考え方を体験をもとに解説します。